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利用克隆承兑汇票违法犯罪的现象

来源:Admin5作者:秩名 日期:2018-12-26 15:25 浏览:

银行承兑汇票存在的问题和漏洞,已成为犯罪分子实施金融诈骗犯罪的首选领域。据统计,仅2001年全国公安机关立案侦查的伪造票据,违法承兑的犯服案件就达近8千起,涉案金额达50多亿元,严重影响了金触市场的稳定。利用克隆承兑汇票违法犯罪的现象之多,小编为大家整理了以下四种违法犯罪类型。

1、利用克隆承兑汇票进行诈骗犯罪活动

不法分子钻银行管理的漏洞,利用伪造、‘克隆‘等多种形式进行违法犯罪活动,其主要表现在:克隆承兑汇票,骗取银行资金,造成信贷资金损失。广东省公安厅曾破获一起伪造银行承兑汇票并进行票据诈骗的特大犯罪团伙。经查,该犯罪团伙伪造了数亿元银行承兑汇票,他们通过买通当地的开票行和邮电部门工作人员,将承兑行查询电报或传真截收,然后盗用银行名义进行确认。有时甚至顶替开票行工作人员在柜台或办公室直接接受受害单位人员的当面查询,致使银行蒙受损失。

2、利用票据调包的形式进行金融诈骗活动

2001年7月5日,湖南某公司因与珠海某公司将70万元现金存入株洲农行北都分理处,于当日办理两张共计70万元的银行承兑汇票。并应对方公司要求,立即将两张承兑汇票的原件传真给对方。对方在接收到汇票传真件后,迅速按照汇票的式样模仿票据的笔迹。印章模式,利用高科技手段“克隆”了两张汇票,然后采用调包的式,将70万元的真正银行承兑汇票到银行兑付提现,待株洲客商因生意没谈成,回到原出票行退票时。才发现他们拿在手里的只是两张一文不值的废纸。

克隆承兑汇票

3、利用银行承兑汇票进行“圈钱”

今年10月,人民银行对沈阳地区的部分银行承兑汇票进行了查处。其主要原因是这些商业银行分支机构放松对贴现资金用途的审查和跟踪,导致部分贴现资金直接或间接地违规流入股市,这主要是一些金融捐客利用非法手段从一家银行输承兑汇票,然后到另一家银行进行贴现,套取银行资金,进入股市操作,或进行收购上市企业。他们的主要做法是:首先与别的企业联手,伪造交易合同,然后采取反复使用同一增值税发票原件,或非法购买、借用别的企业贷款卡、财务专用章等资料;抑或是集团内部各公司之间对开增值税发票,骗取银行承兑汇票,还有的是企业与企业、企业与证券公司或者企业、证券公司和银行三方之间事先达成某种协议或默契,然后由出票企业在银行存入部分保证金,再由证券公司或关联企业担保,利用没有真实背景的商业票据,开具银行承兑汇票,由关联企业到其他银行贴现,套取银行资金.这些资金通过转入关联企业的投资账户、证券公司或“私募资金”,大部分流入了股市。

4、利用票据逃避银行债务

一些逃债高手“金融”黑客想出了利用承兑汇票逃债的怪招,不仅使银行对债权的管理失控。而且极易引发企业间的债务纠纷,诱发新的经济案件。湖南某市一家欠贷达1000余万元的企业,经常对外宣称无力支付银行利息,该企业在银行的帐户也没有销贷款回笼,但生产经营仍正常进行。银行工作人员经过调查了解后,发现背后的问题:该企业产品在外销售,全部采用承兑汇票结算方式,企业在收到银行汇票后,再将汇票背书转让购进原材料;或转让给其他关联的企业向银行申请贴现套取资金,从而逃避银行的收贷收息。经了解。该企业已在他行的账户上囤积了百万元存款。

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