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警惕办理电子承兑汇票的诈骗新手段!

来源:Admin5作者:秩名 日期:2018-12-18 09:55 浏览:

办理电子承兑汇票与传统纸质汇票相比能有效杜绝伪造、变造票据案件,降低企业结算成本、提升结算效率。但近期,有不法分子抓住部分公司企业为缓解资金压力急于将承兑汇票贴现的心理,利用办理电子承兑汇票操作便捷、无地域限制、流通快等特点,以贴现交易为幌子骗取持票人信任,诱使持票人将电子承兑汇票背书给诈骗公司,并立即贴现转移实施诈骗行为。

接下来办理电子承兑汇票的小编带大家了解下关于办理电子承兑汇票的操作风险:

办理电子承兑汇票

办理电子承兑汇票的操作风险

1、道德风险

企业或中介方把电票背书给下一家后,下一家收到电票后延迟付款或分批付款或卷款失联。这个为电票运作中最大的风险,也是最为恐惧的风险。因此对被背书人的考量是所有电票从业人员最需要培养的素质。很多从业人员或企业急于成交或过于看重小利差以致偶尔出现票去钱不回的可悲局面。

2、操作风险

企业在开票过程中某个操作环节出现故障导致开票延误,增加大量资金成本和信用消耗。企业或银行在填写电票时填写错误导致产出一张错票,造成严重失误时有发生。

审票失误:中介或购买方没有审票误把商票当银票,或错误钩选为不可转让。

转款风险:财务转错账户,这个本应不该发生的风险随着交易急切交易量大也突显出来。

3、系统风险

系统风险有两个领域,一个是电票系统故障,人民银行的商业电子票据系统经过多次升级后部分银行系统没跟上升级,或系统网路堵塞造成系统死机或黑客攻击造成系统瘫痪。另一个转账系统原因,过了大额交易时间无法路行转账,个别银行转账系统或网络原因出现临时故障。这种不可控的系统故障时不时都在发生,让有无奈。

4、市场风险

市场价格瞬息万变,企业出票后出现价格暴跌造成亏损或机构买票后价格飚升也是时有出现的情况。更大的风险是企业买票后拟到银行贴现,由于银行贴现操作流程长,出现额度贴馨或头寸用完,造成企业砸票在手上帖付利息亏损也是较常出现的现象。

我司主要从事金融融资信息咨询服务,其中办理电子承兑汇票,克隆承兑汇票,高仿承兑汇票,制作承兑汇票是我公司的主要业务。如果大家有需要请与我们取得联系,电话:17038767358。

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